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防范洗錢風險,維護金融安全

防范洗錢風險,維護金融安全

 

為全面落實金融系統反洗錢工作會議精神,提升大家對反洗錢的認識,培育反洗錢意識,提高識別洗錢活動的能力,公司于2019年4月至2019年5月圍繞“防范洗錢風險,維護金融安全”主題開展反洗錢宣傳月活動。

一、洗錢的定義和危害

洗錢是指明知是毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的違法所得及其收益,為掩飾、隱瞞其來源和性質,而提供資金賬戶的,或者協助將財產轉換為現金、金融票據、有價證券的,或者通過轉賬或者其他結算方式協助資金轉移的,或者協助將資金匯往境外的,或者以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的行為。簡言之,洗錢活動是將不法財產合法化的過程。

洗錢活動的危害包括:

  (一)洗錢為犯罪活動轉移和掩飾非法資金,使不法分子達到占有非法資金的目的,從而幫助、刺激更嚴重和更大規模的犯罪活動。

(二)洗錢活動嚴重危害經濟的健康發展,助長和滋生腐敗,敗壞社會風氣,導致社會不公平。

(三)洗錢活動造成資金無規律性,影響金融市場的穩定。

(四)洗錢活動損害合法經濟體的正當收益,破壞市場微觀競爭環境,損害市場機制的有效運作和公平競爭。

(五)洗錢活動破壞社會穩定、威脅國家安全、影響國家聲譽。

二、防范洗錢風險

依據《中華人民共和國反洗錢法》等法律法規文件,國家依法采取大額和可疑資金監測、反洗錢監督檢查、反洗錢調查等各項反洗錢措施,預防和打擊洗錢犯罪,起到遏制其上游犯罪的目的。

(一)社會公眾在日常生活中應注意下列幾點,保護自身資金安全,遠離洗錢。

1.選擇安全可靠的金融機構

2.主動配合金融機構進行身份識別

3.不要出租或出借自己的身份證件

4.不要出租或出借自己的賬戶、銀行卡和U盾

5.不要用自己的賬戶替他人提現

6.遠離網絡洗錢

7.及時舉報洗錢活動,維護社會公平正義

(二)保險公司作為金融機構,是防范洗錢風險的重要義務主體,通過履行以下義務防范洗錢風險。

1.依法建立健全反洗錢內部控制制度,設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作,制定反洗錢內部操作規程和控制措施,對工作人員進行反洗錢培訓,增強反洗錢工作能力。

2.按照規定建立和實施客戶身份識別制度。

3.通過第三方識別客戶身份得,應當確保第三方已經采取符合《中華人民共和國反洗錢法》要求的客戶身份識別措施。

4.在規定的期限內,妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的數據信息、業務憑證、賬簿等相關資料。

5.應當按照規定向中國反洗錢監測分析中心報告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。

6.應當依法協助、配合司法機關和行政執法機關打擊洗錢活動。

7.在履行反洗錢義務過程中,發現涉嫌犯罪的,應當及時以書面形式向中國人民銀行當地分支機構和當地公安機關報告。

8.對依法履行反洗錢義務獲得的客戶身份資料和交易信息應當予以保密;非依法律規定,不得向任何單位和個人提供。

9.應當按照中國人民銀行的規定,報送反洗錢統計報表、信息資料以及稽核審計報告中與反洗錢工作有關的內容。

10.應當按照反洗錢預防、監控制度的要求,開展反洗錢培訓和宣傳工作。


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